::경제적 자유:: 21.03.25 연금저축펀드 계좌 현황 및 리벨런싱

안녕하세요~ 피키로그입니다.

 

이번 달도 작고 소중한 월급이 입금 됐습니다~~!

 

이번 달부터 투자 비중을 중립형에서 공격형으로 변경하여 운용하기로 결정했습니다.

 

아직 근로 소득일 발생시킬 수 있는 기간이 충분히 길기 때문에 위험을 감수하고

조금 더 큰 수익을 얻고자 [주식:채권 투자 비중을 70:30]으로 변경했습니다.

 

연금저축 계좌에 투자금을 추가로 입금하면서, 공격형 투자 비중에 맞춰 리벨런싱을 수행했습니다.

리벨런싱 양식을 조금 더 간단하게 변경하는 등 계속해서 리벨런싱을 쉽게 하기 위해 노력하고 있습니다.

간단하다면 정말 간단한 일인데 뭐가 이렇게 어려운지..!

 

1) 연금저축 투자 비중

자산 배분 비율은 [마법의 연금 굴리기] 책을 참고하여 투자하고 있습니다.

[공격형 투자]로 [위험 70 : 안전 30]의 비중으로 종목별 세부 비중을 조절하여 투자하고 있습니다.

 

위험자산은 주식(S&P500, 미국나스닥 100=QQQ, 신흥국 MSCI)과 대체투자 자산인 금으로 이루어져 있고

안전 자산은 채권(국내 장기채권, 미국 장기채권, 단기채원)으로 이루어져 있습니다.

 

아직은 운용 금액이 적다보니 세부 비중을 정확히 맞출 수는게 어렵지만

자산배분 전략에 맞춰 꾸준히 적립식으로 투자금을 늘려가면서 리벨런싱을 하는 것만으로도 안정적인 수익을 올릴 수 있습니다.

 

2) 리벨런싱

21.03.25 리벨런싱 내역입니다. ( 기준일 평가금액 = 5,020,610 / 추가입금액 = 1,030,000원 )

21.03.25 연금저축 리벨런싱

 

정확한 비율을 맞추기보다는 자산배분과 리벨런싱을 수행한다는 것 자체가

안정적인 수익률 실현에 도움이 되기 때문에 소소한 차이는 무시하고 넘어갑니다!

 

금액이 작아서 정확하게 비율을 맞추기는 어렵지만, 주식을 조금씩 더 사주는 방향으로 맞추고 있습니다.

 

 

3) 계좌 잔고 현황

2021.03.25일 리벨런싱 이후 계좌현황입니다.

21.03.25 연금저축 계좌

 

 

4) 소감

세 번째 리벨런싱을 하는 시점에 비율을 [중립형 -> 공격형]으로 바꾸는 나름대로 큰 결정을 했습니다.

정말 고민을 많이 하고 내린 결정이라 가슴이 두근 두근 ...ㅎㅎ

 

매월 저금한다 생각하고 넣어두면 되기 때문에

충분히 실천 가능하다고 생각해서

높은 수익 실현을 위해 투자 비중을 변경하게 됐습니다.

장이 많이 빠지는 시기를 생각하면 두렵긴 하지만

대박 세일을 길게 하는 거라고 생각하면서

장기적으로 차근 차근 모아간다 생각하니

평단가 낮아질 생각에 오히려 기분이 좋아집니다~

 

자산배분 투자, 적립식 투자는 상승/하락장에 상관 없이

리벨런싱을 통해 안정적인 수익률을 올릴 수 있다고 생각합니다..!

 

경제적 자유를 위해 오늘도 모두 화이팅입니다.