::경제적 자유:: 21.01.10 연금저축펀드/IRP 계좌 현황 및 투자 비중

21.01.10 기준 연금저축펀드와 IRP 계좌 현황

 

1) 연금저축펀드

20.12.30 매입 기준 자산배분 기준과 보유금액을 공개합니다. 연금저축펀드의 자산 배분 비율은 [마법의 연금 굴리기]라는 책을 참고하여 투자하고 있습니다. 전체적인 비중은 위험자산 50%, 안전자산 50%로 구성돼 있습니다.

 

위험자산은 주식(S&P500, 미국나스닥 100=QQQ, 신흥국 MSCI)과 금으로 이루어져 있고 안전 자산은 채권(국내 장기채권, 미국 장기채권, 단기채원)으로 이루어져 있습니다. 아직 금액이 많이 작아서 실제 비중이 정확히 맞지 않지만 금액이 커지면 맞추기 수월해질 것 같습니다.

연금저축 비중 및 금액

 

21.01.10 기준으로 연금저축 펀드 계좌 현황입니다. 채권은 조금 떨어졌지만 주식이 올가면서 빨간불이 들어왔네요.

연금저축펀드 계좌

 

2) IRP

20.12.30 매입 기준 자산배분 기준과 보유금액을 공개합니다. 연금저축펀드과 거의 동일하게 구성했으나, IRP 계좌의 특성상 구매하지 못하는 ETP 상품이 있기 때문에 위험자산의 골드 선물, 안전자산의 미국10년채는 구매하지 못했습니다. IRP의 자산 배분 비율 역시 [마법의 연금 굴리기]라는 책을 참고하여 투자하고 있습니다. 전체적인 비중은 위험자산 50%, 안전자산 50%로 구성돼 있습니다.

 

위험자산은 주식(S&P500, 미국나스닥 100=QQQ, 신흥국 MSCI)으로 이루어져 있고 안전 자산은 채권(국내 장기채권, 단기채원)으로 이루어져 있습니다. 아직 금액이 많이 작아서 실제 비중이 정확히 맞지 않지만 금액이 커지면 맞추기 수월해질 것 같습니다.

IRP 비중 및 금액

 

21.01.10 기준으로 IRP 계좌 현황입니다. 채권은 조금 떨어졌지만 주식이 올가면서 빨간불이 들어왔네요.

IRP 계좌

 

 1년 정도 후에 기록을 비교해보면 조금 더 유의미한 방향성이 보이지 않을까 합니다. 최소 5년은 투자해야 수익이 안정적으로 유지될 거라는 생각으로 투자하고 있기 때문에 개인적으로 큰 이슈가 없다면 투자금액은 계속해서 늘려나갈 예정입니다. 1월 말에 리벨런싱을 진행할 예정이고 아마 매달 금액을 추가 불입하면서 리벨런싱을 진행하게될 것 같습니다. 되도록이면 매달 리벨런싱 후 투자비율과 계좌를 기록할까합니다.

 

감사합니다.