::경제적 자유:: 21.02.26 연금저축펀드 계좌 현황 및 리벨런싱

안녕하세요~ 피키로그입니다.

 

이번 달도 작고 소중한 월급이 입금 됐습니다~~!

연금저축 계좌에 투자금을 추가로 입금하면서, 종목별 비중을 맞추기 위해 리벨런싱을 수행했습니다.

이번 달은 지난 달보다 금방 끝났고 조금 더 수월했습니다~

다음달에는 조금 더 서월해지기를..!

 

1) 연금저축 투자 비중

 전체적인 비중은 위험자산 50%, 안전자산 50%로 구성돼 있으며, 자산 배분 비율은 [마법의 연금 굴리기]라는 책을 참고하여 투자하고 있습니다. 

 

 위험자산은 주식(S&P500, 미국나스닥 100=QQQ, 신흥국 MSCI)과 금으로 이루어져 있고 안전 자산은 채권(국내 장기채권, 미국 장기채권, 단기채원)으로 이루어져 있습니다. 아직 금액이 많이 작아서 실제 비중이 정확히 맞지 않지만 금액이 커지면 맞추기 수월해질 것 같습니다.

 

2) 계좌 잔고 현황

2021.02.26일 기준 계좌현황입니다. 전체적으로 하락장이라 그런지 지난 달보다 손익이 많이 빠진 것으로 보입니다.

2021.02.26 연금 저축 계좌

 

3) 리벨런싱

21.02.26일 수행한 연금저축 계좌 리벨런싱 내역입니다.

기준일 평가금액 = 4,504,495 / 추가입금액 = 500,000원

금액이 작아서 정확하게 비율을 맞추기는 어렵지만, 주식을 조금씩 더 사주는 방향으로 맞추고 있습니다.

정확한 비율보다는 자산 배분을 하는 것이 중요하고 꾸준히 모아가는 것이 중요하다고 생각하기 때문에 소소한 차이는 괜찮습니다!

2021.02 연금저축 리벨런싱

 

4) 소감

두 번째 리벨런싱을 진행하면서 지난 달보다는 훨씬 수월했고 시간도 더 적게 걸렸습니다.

엑셀 양식도 조금씩 개선되고 있어서 다음 달은 조금 더 수월해질 것이라고 생각됩니다!

 

이번 달은 주식장이 조금 하락세라서 수익률이 많이 빠졌습니다.

이대로 계속 하락 장으로 가게 될 것인지 아니면 일시적인 조정인지 알 수 없으나 매월 불입 금액은 꾸준하게 넣고 리벨런싱 할 예정입니다. 

 

자산배분 투자, 적립식 투자는 상승/하락장에 상관 없이 리벨런싱을 통해 안정적인 수익률을 올릴 수 있다고 생각합니다. 따라서 시장의 상황은 주시하되 투자 철학이 흔들리지 않도록 꾸준히 투자해야 겠다는 생각이 듭니다.