안녕하세요.
피키로그입니다!
◎ SPIVA(스피바) 지수란?
펀드 매니저가 직접적으로 매수/매도 전략을 펼치는 액티브 펀드가 S&P500(미국 시장평균) 보다 성과가 좋았는지를 나타내는 성과 지표입니다.
쉽게 말해서 월가의 세계 최고 인재들이 밥 먹고 투자에만 집중해서 만들어낸 성과가
미국 주식 시장의 평균 성장보다 높았는지를 알려주는 지표라고 이해하시면 되겠습니다.
▼제 방식으로 조금 더 쉽게 풀어서 말씀드리면,
S&P500을 추종하는 인덱스 펀드와 SPY, VOO 같은 ETF를 단순 매수하는 전략의 성과와
증권사의 펀드 매니저가 운용한 성과를 비교한 것입니다.
▼미국의 3대 신용평가 회사인 S&P(Standard & Poor's Corp.) Dow Jones Indices에서 발표한 Global 지표로 매우 공신력있고 신뢰할 수 있는 자료입니다.
아래 링크를 통해 직접 확인 해보실 수 있습니다.
원본 링크 : https://www.spglobal.com/spdji/en/research-insights/spiva/
SPIVA ® Our renowned SPIVA research measures actively managed funds against their index benchmarks worldwide. As we celebrate 20 years of the SPIVA Scorecard, discover key insights across regions and fund categories. A Closer Look at 20 Years of the Active vs. Passive Debate ASSESSING THE IMPACT OF ...
www.spglobal.com
◁ 1~15년 성과 비교 결과 ▷
아래 캡처한 내용을 보시면 1년차에는 거의 반반으로 비슷 비슷한 성과를 보이지만 3년차부터는 S&P500의 성과를 초과 달성하는 Active Fund의 비율이 현저하게 낮아지는 것을 확인할 수 있습니다.
[ 1년: 44.57% --> 3년: 14.12% --> 5년: 15.53% --> 10년: 9.97% --> 15년: 10.62% ]
1~2년 이내 단기적으로는 Active Fund가 S&P500, 즉 시장 평균을 상회할 확률이 그래도 절반 정도는 되지만
3년 이상 투자 기간이 길어질수록 시장 평균을 하회하는 결과를 보인다는 것을 확인할 수 있습니다.
Active Fund의 성과는 월가의 최고 브레인들이 투자에만 전념한 결과라는 점을 고려한다면,
본업(직장, 사업, 부업 등)이 있는 일반인이 5년, 10년이 넘는 기간 동안 꾸준히
시장 평균을 초과 달성한다는 목표는 현실성이 없다는 것을 다시 한 번 확인할 수 있습니다.
(물론 시장 평균을 상회하는 성과를 꾸준히 낼 수 있는 분들은 예외겠죠? 이미 일반인의 범주를 넘어선 분들이 아닐런지..ㅎㅎ)
◁ 1~15년 성과 비교 상세 ▷
■ 1년차 성과 비교
S&P500 > Active Fund : 55.43% - S&P500 보다 성과가 나쁜 Active Fund의 비율
S&P500 < Active Fund : 44.57% - S&P500의 성과보다 초과 달성한 Active Fund의 비율
■ 3년차 성과 비교
S&P500 > Active Fund : 85.88% - S&P500 보다 성과가 나쁜 Active Fund의 비율
S&P500 < Active Fund : 14.12% - S&P500의 성과보다 초과 달성한 Active Fund의 비율
■ 5년차 성과 비교
S&P500 > Active Fund : 54.47% - S&P500 보다 성과가 나쁜 Active Fund의 비율
S&P500 < Active Fund : 15.53% - S&P500의 성과보다 초과 달성한 Active Fund의 비율
■ 10년차 성과 비교
S&P500 > Active Fund : 90.03% - S&P500 보다 성과가 나쁜 Active Fund의 비율
S&P500 < Active Fund : 9.97% - S&P500의 성과보다 초과 달성한 Active Fund의 비율
■ 15년차 성과 비교
S&P500 > Active Fund : 89.38% - S&P500 보다 성과가 나쁜 Active Fund의 비율
S&P500 < Active Fund : 10.62% - S&P500의 성과보다 초과 달성한 Active Fund의 비율
◁ 결론 ▷
주식을 사고 파는 행위를 반복하는 것보다 시장 전체를 구매하는 것이 훨씬 더 이득입니다.
건초 더미에서 바늘을 찾지 마시고, 건초 더미 전체를 소유하세요.
◁ 덧 붙이는 말 ▷
★아래는 S&P500의 장기 차트로 1983년 ~ 2023년까지 전체 기간을 조회한 것입니다.
고점에서 하락한 뒤 오랜 기간 횡보를 하는 구간도 있고
수 없이 많은 하락 구간이 있지만 결국엔 꾸준히 우상향하는 아름다운 그래프를 확인 할 수 있습니다.
Get the latest S&P 500 (.INX) value, historical performance, charts, and other financial information to help you make more informed trading and investment decisions.
S&P500의 연평균 수익률은 약 10%로 1.2% 정도의 배당률을 고려하면 약 11% 정도라고 이야기 합니다.
매월 30만원을 S&P500에 30년 동안 장기투자 했을 때의 성과를 복리로 계산해보면 아래와 같습니다.
투자원금: 1.08억 원
총 수익: 6.51억 원
총액: 7.59억 원
위 계산 결과와 같은 성과를 얻으려면 아래 이 두 가지 조건이 모두 만족해야 합니다.
●얼마나 오랜 기간 꾸준히 투자할 수 있는지
●꾸준히 수익을 만들어낼 수 있는지
물론 월 투자액을 늘린다면 더 큰 수익이 돌아오겠지만 결국 복리의 마법은 시간으로부터 발생됩니다.
아주 적은 금액이라도 지금부터 꾸준히 수익을 올릴 수 있는 자산에 투자하는 것이 얼마나 중요한지 알 수 있는 계산 결과입니다. 아래 복리 계산기의 출처를 첨부했으니 직접 계산 해보시길 바랍니다.
<출처>
https://fical.net/ko/%EC%A0%81%EB%A6%BD%EC%8B%9D-%EB%B3%B5%EB%A6%AC-%EA%B3%84%EC%82%B0%EA%B8%B0
적립식 복리 계산기는 정기적으로 추가 투자금을 납입 했을 때 얻을 수 있는 미래의 투자 수익금을 계산하기 위한 도구입니다.
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
ㅡ 피키로그 ㅡ
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