::경제적 자유:: 21.12.24 연금저축 계좌 현황

안녕하세요~ 피키로그입니다.

이번 달도 연금저축 계좌에 추가납입과 리벨런싱을 수행 했습니다!

 

1) 투자 비중

김성일 작가님의 [마법의 연금 굴리기] 책을 참고하여

공격형 투자(위험 70 : 안전 30) 비중을 살짝 변형하여 계좌를 운용하고 있습니다.

 

제가 투자하고 있는 ETF는 아래와 같습니다.

- 위험자산 : S&P500 / 미국나스닥 100 / 신흥국 MSCI / 금(대체투자)

- 안전자산 : 국내 장기채권 / 미국 장기채권 / 단기채권

 

 

2) 리벨런싱 내역

 

평가금액: ₩10,803,860

추가납입: ₩4,752,000

이번 달은 만기된 적금이 있어서 연금저축에 추가로 납입했습니다..!

비교적 큰 금액이 투입되다보니 매매는 없었고 전체적으로 매수만 있었습니다!

 

가격 변동과 추가 입금으로 인해 틀어진 비중을 리벨런싱 했습니다.

가격이 많이 떨어진 자산은 더 많이 매수할 수 있고,

가격이 너무 많이 오른 자산은 조금 더 적게 매입하거나 매도함으로써

리벨런싱의 마법이 우리의 수익률을 더욱 키워줄 거라고 믿고 있습니다!

 

금액이 작아서 정확하게 비율을 맞추기는 어렵지만

되도록이면 주식을 조금씩 더 사주는 방향으로 맞추고 있습니다.

 

 

3) 계좌 현황

지난 1년 간의 누적수익률을 확인 해보면 9.73%로 예산보다 높게 나와서 기쁜 마음입니다! 하하

아무래도 상승 렐리였던 한 해였다보니 이렇게 결과가 좋은 것 같습니다.

조정장이 언젠가 오겠지만 그래도 기분이 좋네요.

4) 소감

벌써 연금저축 계좌를 이용해 투자를 시작한 지 1년이 지났습니다..!

아직도 공부할 게 산더미지만 작년 이맘 때와 비교하면 일취월장한 것 같아 스스로 뿌듯한 마음이 듭니다.

작년에는 정말 아무 것도 몰랐고 리벨런싱도 어렵게만 느껴져서 어리둥절 했던 것 같습니다. 하하하

 

1년 동안 적립식 투자와 자산배분, 리벨런싱에 대해 꾸준히 공부한 결과 제 투자 방법에 대해 보다 강한 확신이 생겼습니다. 급등주나 대세 상승주와 같은 개별주식에도 관심이 생기긴 하지만 가격이 폭락 했을 때 흔들리지 않은 자신이 없어서 막상 투자는 하지 않고 있습니다. 코로나 이후 이어지는 상승상이라 아직 조정 장을 크게 겪어보지 못하긴 했지만 지금 하고 있는 이 투자 방식이라면 경기가 나빠지더라도 꾸준히 마음 편하게 투자할 수 있을 것 같다는 생각이 듭니다.

 

장기간 적은 수익률이더라도 잃지 않는 투자를 오래도록 지속할 수 있다면 '복리의 마법'이 저를 부자로 만들어줄 것이라는 믿음을 가지는 데 1년 정도의 시간이 걸린 것 같습니다. 내년에도 지금까지 해온 것처럼 매월 적립식으로 투자하고 꾸준히 공부하면서 흔들리지 않는 투자 철학을 확고히 할 계획입니다.

 

모두 크리스 마스 잘 보내시고 다사다난 했던 2021년을 마무리 하는 연말 보내시길 바랍니다!

우리 모두 경제적 자유를 위해 화이팅입니다!