::경제적 자유:: 2025년 5월 투자 현황

안녕하세요. 피키로그입니다.

 

오늘은 제가 운용하고 있는 계좌들의 성과에 대해 공유하고자 합니다.

블로그에 공유하고 있는 연금저축, IRP, ISA 계좌들과 비교 지수(코스피, S&P500)를 시간가중 방식으로 인덱스를 계산하여 그래프로 표시했습니다.

 

그래프는 아래와 같은 3가지 구분이 있습니다.

1) 연금저축, IRP, ISA 각 계좌들의 성과 = (실선)

2) 전체 계좌의 종합 성과 = (실선+마름모 표시)

3) 비교 지수인 코스피, S&P500의 성과 = (점선)

 

< 평가 >

● 이번 달은 상당히 인상적입니다. S&P500은 로켓처럼 튀어올랐는데 제 계좌는 그렇지 못했습니다.

● 환율이 떨어지면서 평가액이 줄어든 것이 아닌가 싶습니다.

- 지난 달 리벨런싱 당시 환율 (1,434.40) -> 이번 달 환율 (1,363.44)로 급락하게되면서 S&P500을 따라지 못한게 아닌가 싶습니다.

 

 

 

< 추가 설명 자료 >

1] 각 계좌별 세부 내역 ( 연금저축-배분 > 연금저축-S&P500 > ISA > IRP-배분 )

https://pickylog.tistory.com/328

https://pickylog.tistory.com/329

https://pickylog.tistory.com/330

https://pickylog.tistory.com/331

 

 

 

2] 연도별 누적 수익률

2021과 2022년은 S&P500이 더 좋은 성과를 보였습니다.

2023년과 2024년은 제 계좌가 S&P500을 상회하는 성과를 보여 매우 좋습니다.

2025년은 이번 5월달부터 S&P500보다 수익률이 나쁜 것으로 나오네요.

연도	연금:배분	IRP	ISA	연금:snp	종합	S&P500	코스피
2021	11.24%	9.81%	0.00%	-1.10%	10.56%	21.15%	6.54%
2022	-13.15%	-16.15%	-10.63%	-9.83%	-14.28%	-11.72%	-26.06%
2023	14.89%	15.77%	29.23%	22.43%	21.13%	17.52%	15.55%
2024	20.40%	19.31%	29.90%	35.31%	27.41%	23.50%	-7.09%
2025	0.66%	0.70%	-6.25%	-8.21%	-4.55%	-2.50%	7.96%

 

3] 전체 누적 수익률

코스피와는 비교할 수 없을 정도로 수익 격차가 나타나고 있습니다.

S&P500보다는 수익률이 낮지만 전반적으로 잘 따라가고 있어 나쁘지 않은 것 같습니다.

계좌구분	연금:배분	IRP	ISA	연금:snp	종합	S&P500	코스피
누적 수익률	34.03%	29.44%	42.25%	38.60%	40.27%	47.95%	-3.10%

 

 

4] 분기별 누적 수익률

조금더 세부적으로 비교해보고자 분기별로 확인 해본 결과입니다.

연도	연금:배분	IRP	ISA	연금:snp	종합	S&P500	코스피
2021_1	1.43%	0.37%	0.00%	0.00%	0.99%	2.06%	8.04%
2021_2	5.14%	5.50%	0.00%	0.00%	5.27%	9.88%	7.71%
2021_3	2.14%	1.49%	0.00%	0.00%	1.89%	7.00%	-7.09%
2021_4	2.52%	2.45%	0.00%	-1.10%	2.41%	2.21%	-2.12%
2022_1	-3.23%	-5.82%	5.48%	-6.06%	-4.02%	-4.31%	-8.83%
2022_2	-6.94%	-7.64%	-13.24%	-3.98%	-7.33%	-7.51%	-15.06%
2022_3	-0.84%	-0.70%	4.97%	5.88%	1.61%	0.12%	-6.78%
2022_4	-2.14%	-1.99%	-7.84%	-5.67%	-4.54%	-0.02%	4.60%
2023_1	5.88%	6.21%	9.46%	3.73%	6.38%	-1.21%	3.77%
2023_2	4.16%	4.59%	11.36%	9.45%	7.68%	9.27%	8.57%
2023_3	-0.50%	-0.44%	1.89%	2.06%	0.89%	-0.46%	-3.99%
2023_4	5.35%	5.41%	6.52%	7.18%	6.18%	9.92%	7.20%
2024_1	6.68%	6.90%	11.10%	13.21%	9.82%	9.95%	6.42%
2024_2	6.24%	6.00%	7.99%	8.02%	7.28%	4.18%	2.61%
2024_3	2.47%	1.63%	-1.06%	1.18%	0.49%	5.02%	-6.29%
2024_4	5.00%	4.78%	11.87%	12.90%	9.83%	4.36%	-9.82%
2025_1	1.72%	2.00%	-0.67%	-2.51%	-0.31%	-3.25%	9.44%
2025_2	-1.06%	-1.31%	-5.58%	-5.69%	-4.24%	0.75%	-1.49%

 

 

5] 시계열 자산 구성

- 누적입금과 누적손익의 합이 전체 자산

- 전체 자산 증가의 대부분은 월별 투자금액의 증가로 보입니다.

 

읽어주셔서 감사합니다.

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