안녕하세요. 피키로그입니다.
오늘은 제가 운용하고 있는 계좌들의 성과에 대해 공유하고자 합니다.
블로그에 공유하고 있는 연금저축, IRP, ISA 계좌들과 비교 지수(코스피, S&P500)를 시간가중 방식으로 인덱스를 계산하여 그래프로 표시했습니다.
그래프는 아래와 같은 3가지 구분이 있습니다.
1) 연금저축, IRP, ISA 각 계좌들의 성과 = (실선)
2) 전체 계좌의 종합 성과 = (실선+마름모 표시)
3) 비교 지수인 코스피, S&P500의 성과 = (점선)
< 평가 >
● 환율이 내려가서 그런지 S&P500은 하늘 높이 오라갔는데, 제 계좌는 반대 방향으로 움직였습니다.
● 물론 꾸준히 코스피를 상회하는 수익을 꾸준히 내고 있다는 점은 고무적입니다.
< 추가 설명 자료 >
1] 각 계좌별 세부 내역
https://pickylog.tistory.com/283
https://pickylog.tistory.com/284
https://pickylog.tistory.com/285
https://pickylog.tistory.com/286
2] 연도별 누적 수익률
2021과 2022년은 S&P500이 더 좋은 성과를 보였으나 2023년은 조금 제 계좌의 성과가 더 높은 것으로 나타나고 있습니다. 2024년은 제 계좌가 조금 더 성과가 좋은 것으로 보여 기분이 좋습니다.
연도 | 연금:배분 | IRP | ISA | 연금:snp | 종합 | S&P500 | 코스피 |
2021 | 11.24% | 9.81% | 0.00% | -1.10% | 10.56% | 21.15% | -0.75% |
2022 | -13.15% | -16.15% | -10.63% | -9.83% | -14.28% | -11.72% | -12.16% |
2023 | 14.89% | 15.77% | 29.23% | 22.43% | 21.13% | 17.52% | 7.80% |
2024 | 13.14% | 12.77% | 16.20% | 19.51% | 15.43% | 17.59% | 4.18% |
3] 전체 누적 수익률
코스피(한국 주식 평균)보다는 성과가 좋지만 S&P500(미국 주식 평균)보다는 낮은 성과를 보이고 있습니다.
원화(KRW)와 달러(USD) 환율에 의한 차이도 있고 주식 비중이 높은 계좌가 2021~2022년에 성과가 낮았기 때문으로 보입니다.
계좌구분 | 연금:배분 | IRP | ISA | 연금:snp | 종합 | S&P500 | 코스피 |
누적 수익률 | 26.11% | 22.20% | 34.79% | 31.02% | 32.84% | 44.54% | -0.93% |
4] 분기별 누적 수익률
조금더 세부적으로 비교해보고자 분기별로 확인 해본 결과입니다.
연도 | 연금:배분 | IRP | ISA | 연금:snp | 종합 | S&P500 | 코스피 |
2021_1 | 1.43% | 0.37% | 0.00% | 0.00% | 0.99% | 2.06% | 4.81% |
2021_2 | 5.14% | 5.50% | 0.00% | 0.00% | 5.27% | 9.88% | 6.21% |
2021_3 | 2.14% | 1.49% | 0.00% | 0.00% | 1.89% | 7.00% | -0.06% |
2021_4 | 2.52% | 2.45% | 0.00% | -1.10% | 2.41% | 2.21% | -11.71% |
2022_1 | -3.23% | -5.82% | 5.48% | -6.06% | -4.02% | -4.31% | -4.33% |
2022_2 | -6.94% | -7.64% | -13.24% | -3.98% | -7.33% | -7.51% | -0.44% |
2022_3 | -0.84% | -0.70% | 4.97% | 5.88% | 1.61% | 0.12% | -7.22% |
2022_4 | -2.14% | -1.99% | -7.84% | -5.67% | -4.54% | -0.02% | -0.17% |
2023_1 | 5.88% | 6.21% | 9.46% | 3.73% | 6.38% | -1.21% | -1.18% |
2023_2 | 4.16% | 4.59% | 11.36% | 9.45% | 7.68% | 9.27% | 7.32% |
2023_3 | -0.50% | -0.44% | 1.89% | 2.06% | 0.89% | -0.46% | -3.22% |
2023_4 | 5.35% | 5.41% | 6.52% | 7.18% | 6.18% | 9.92% | 4.87% |
2024_1 | 6.68% | 6.90% | 11.10% | 13.21% | 9.82% | 9.95% | 5.74% |
2024_2 | 6.24% | 6.00% | 7.99% | 8.02% | 7.28% | 4.18% | 1.35% |
2024_3 | 0.21% | -0.13% | -2.89% | -1.72% | -1.66% | 3.47% | -2.91% |
읽어주셔서 감사합니다.
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