안녕하세요. 피키로그입니다.
오늘은 제가 운용하고 있는 계좌들의 성과에 대해 공유하고자 합니다.
블로그에 공유하고 있는 연금저축, IRP, ISA 계좌들과 비교 지수(코스피, S&P500)를 시간가중 방식으로 인덱스를 계산하여 그래프로 표시했습니다.
그래프는 아래와 같은 3가지 구분이 있습니다.
1) 연금저축, IRP, ISA 각 계좌들의 성과 = (실선)
2) 전체 계좌의 종합 성과 = (실선+마름모 표시)
3) 비교 지수인 코스피, S&P500의 성과 = (점선)
<전체적인 평가>
● 전체적으로 S&P500 성과를 잘 따라가고 있는 것으로 보입니다.
● 꾸준히 코스피를 상회하는 수익을 꾸준히 내고 있다는 점은 고무적입니다.
● 연금: 배분 계좌가 가장 좋은 성과를 보여주고 있는데 주식 100%로 투자하는 연금:SNP와 ISA계좌보다도 성과가 좋은 걸 볼 수 있습니다. 역시 빠질 때 덜 빠지고 꾸준히 수익을 내는 자산배분의 힘을 다시 한 번 더 느낄 수 있었습니다.
● 주식 100% 계좌의 운용 기간이 2년 정도로 매우 짧기 때문에 비교하기에는 무리가 있습니다. 최소 5년 이상은 꾸준히 운용한 뒤에는 어떤 결과가 나올지 몹시 궁금합니다.
<이번 달 평가>
● 2023년 9월은 수익률 그래프의 방향이 위가 아닌 아래로 바뀌었네요.
●이번 달부터 ISA 계좌에서 SOFR과 KOFR을 구매하기 시작했습니다. 경제 위기를 대비하여 현금 여력을 확보하고자 조금씩 모아가고자 합니다.
< 추가 설명 자료 >
1] 각 계좌별 세부 내역
https://pickylog.tistory.com/217
https://pickylog.tistory.com/218
https://pickylog.tistory.com/219
https://pickylog.tistory.com/220
2] 연도별 누적 수익률
2021과 2022년은 S&P500이 더 좋은 성과를 보였으나 2023년은 조금 제 계좌의 성과가 더 높은 것으로 나타나고 있습니다. 부디 이대로 쭉 이어지기를...!
| 연도 | 연금:배분 | IRP | ISA | 연금:snp | 종합 | S&P500 | 코스피 |
| 2021 | 11.24% | 9.81% | 0.00% | -1.10% | 10.56% | 21.15% | -0.75% |
| 2022 | -13.15% | -16.15% | -10.63% | -9.83% | -14.28% | -11.72% | -12.16% |
| 2023 | 9.54% | 10.36% | 22.71% | 15.25% | 14.95% | 7.59% | 2.92% |
3] 전체 누적 수익률
코스피(한국 주식 평균)보다는 성과가 좋지만 S&P500(미국 주식 평균)보다는 낮은 성과를 보이고 있습니다.
원화(KRW)와 달러(USD) 환율에 의한 차이도 있고 주식 비중이 높은 계좌가 2021~2022년에 성과가 낮았기 때문으로 보입니다.
| 계좌구분 | 연금:배분 | IRP | ISA | 연금:snp | 종합 | S&P500 | 코스피 |
| 누적 수익률 | 7.62% | 4.02% | 12.08% | 4.32% | 11.23% | 17.02% | -9.98% |
4] 분기별 누적 수익률
조금더 세부적으로 비교해보고자 분기별로 확인 해본 결과입니다.
| 연도 | 연금:배분 | IRP | ISA | 연금:snp | 종합 | S&P500 | 코스피 |
| 2021_1 | 1.43% | 0.37% | 0.00% | 0.00% | 0.99% | 2.06% | 4.81% |
| 2021_2 | 5.14% | 5.50% | 0.00% | 0.00% | 5.27% | 9.88% | 6.21% |
| 2021_3 | 2.14% | 1.49% | 0.00% | 0.00% | 1.89% | 7.00% | -0.06% |
| 2021_4 | 2.52% | 2.45% | 0.00% | -1.10% | 2.41% | 2.21% | -11.71% |
| 2022_1 | -3.23% | -5.82% | 5.48% | -6.06% | -4.02% | -4.31% | -4.33% |
| 2022_2 | -6.94% | -7.64% | -13.24% | -3.98% | -7.33% | -7.51% | -0.44% |
| 2022_3 | -0.84% | -0.70% | 4.97% | 5.88% | 1.61% | 0.12% | -7.22% |
| 2022_4 | -2.14% | -1.99% | -7.84% | -5.67% | -4.54% | -0.02% | -0.17% |
| 2023_1 | 5.88% | 6.21% | 9.46% | 3.73% | 6.38% | -1.21% | -1.18% |
| 2023_2 | 4.16% | 4.59% | 11.36% | 9.45% | 7.68% | 9.27% | 7.32% |
| 2023_3 | -0.50% | -0.44% | 1.89% | 2.06% | 0.89% | -0.46% | -3.22% |
읽어주셔서 감사합니다.
ㅡ 피키로그 ㅡ
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