::경제적 자유::2023년 5월 투자 현황

안녕하세요. 피키로그입니다.

 

오늘은 제가 운용하고 있는 계좌들의 성과에 대해 공유하고자 합니다.

블로그에 공유하고 있는 연금저축, IRP, ISA 계좌들과 비교 지수(코스피, S&P500)를 시간가중 방식으로 인덱스를 계산하여 그래프로 표시했습니다.

 

그래프는 아래와 같은 3가지 구분이 있습니다.

1) 연금저축, IRP, ISA 각 계좌들의 성과 = (실선)

2) 전체 계좌의 종합 성과 = (실선+마름모 표시)

3) 비교 지수인 코스피, S&P500의 성과 = (점선)

 

 

<전체적인 평가>

● 전체적으로 S&P500 대비 성과가 좋지 않은 것으로 보입니다만 국내에 상장된 ETP를 원화로 투자하다보니 아무래도 환율의 영향이 컸던 것 같습니다.

● 그래도 코스피를 상회하는 수익을 꾸준히 내고 있다는 점은 고무적입니다. S&P500을 조금씩 따라잡는 것 같기도 하고 방향성을 똑같이 상향하고 있다는 점에서 뿌듯합니다.

● 연금: 배분 계좌가 가장 좋은 성과를 보여주고 있는데 주식 100%로 투자하는 연금:SNP와 ISA계좌보다도 성과가 좋은 걸 볼 수 있습니다. 역시 빠질 때 덜 빠지고 꾸준히 수익을 내는 자산배분의 힘을 다시 한 번 더 느낄 수 있었습니다.

● 주식 100% 계좌의 운용 기간이 2년 정도로 매우 짧기 때문에 비교하기에는 무리가 있습니다. 최소 5년 이상은 꾸준히 운용한 뒤에는 어떤 결과가 나올지 몹시 궁금합니다.

 

<이번 달 평가>

● 2023년 5월은 수익률 그래프가 힘 있게 위로 솟아오르지는 못했지만 그래도 계좌 종합으로 보면 상승하긴 했습니다.

●수익률이 오르고 내리는 것을 크게 신경쓰지는 않지만 이렇게 한 달에 한 번 눈으로 확인해보는 재미가 있습니다.

 

< 추가 설명 자료 >

1] 각 계좌별 세부 내역

https://pickylog.tistory.com/191

::경제적 자유:: 2023년 5월 연금저축(자산배분) 계좌 현황

https://pickylog.tistory.com/192

::경제적 자유:: 2023년 5월 연금저축(SnP500 100%) 계좌 현황

https://pickylog.tistory.com/193

::경제적 자유:: 2023년 5월 ISA(SnP500, 나스닥) 계좌 현황

https://pickylog.tistory.com/194

::경제적 자유:: 2023년 5월 IRP(자산배분) 계좌 현황

 

 

2] 연도별 누적 수익률

2021과 2022년은 S&P500이 더 좋은 성과를 보였으나 2023년은 조금 제 계좌가 조금 성과가 높아보입니다. 이대로 쭉 이어지기를...!

연도	연금:배분	IRP	ISA	연금:snp	종합	S&P500	코스피
2021	11.24%	9.81%	0.00%	-1.10%	10.56%	21.15%	-0.75%
2022	-13.15%	-16.15%	-10.63%	-9.83%	-14.28%	-11.72%	-12.16%
2023	7.96%	8.70%	15.90%	8.96%	10.58%	2.39%	5.19%

 

3] 전체 누적 수익률

코스피(한국 주식 평균)보다는 성과가 좋지만 S&P500(미국 주식 평균)보다는 낮은 성과를 보이고 있습니다.

계좌구분	연금:배분	IRP	ISA	연금:snp	종합	S&P500	코스피
누적 수익률	6.05%	2.36%	5.27%	-1.97%	6.86%	11.82%	-7.72%

 

 

4] 분기별 누적 수익률

조금더 세부적으로 비교해보고자 분기별로 확인 해본 결과입니다.

연도	연금:배분	IRP	ISA	연금:snp	종합	S&P500	코스피
2021_1	1.43%	0.37%	0.00%	0.00%	0.99%	2.06%	4.81%
2021_2	5.14%	5.50%	0.00%	0.00%	5.27%	9.88%	6.21%
2021_3	2.14%	1.49%	0.00%	0.00%	1.89%	7.00%	-0.06%
2021_4	2.52%	2.45%	0.00%	-1.10%	2.41%	2.21%	-11.71%
2022_1	-3.23%	-5.82%	5.48%	-6.06%	-4.02%	-4.31%	-4.33%
2022_2	-6.94%	-7.64%	-13.24%	-3.98%	-7.33%	-7.51%	-0.44%
2022_3	-0.84%	-0.70%	4.97%	5.88%	1.61%	0.12%	-7.22%
2022_4	-2.14%	-1.99%	-7.84%	-5.67%	-4.54%	-0.02%	-0.17%
2023_1	5.88%	6.21%	9.46%	3.73%	6.38%	-1.21%	-1.18%
2023_2	2.08%	2.48%	6.44%	5.22%	4.19%	3.61%	6.36%

 

 

읽어주셔서 감사합니다.

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