::경제적 자유:: 21.01.30 이루다 올웨더 계좌 현황

안녕하세요~ 피키로그입니다.

 

 적극적인 노후 준비를 위한 투자 방법으로 KRW로 운용되는 연금저축펀드/IRP 계좌 외에도 USD로 직접투자되는 이루다 투자일임의 올웨더 상품도 운용중입니다. 이루다 투자일임은 유튜브와 블로그 상에서 김단테로 활동하고 계신 김동주 대표가 설립한 회사로 세계적인 투자가 레이달리오가 개발한 포트폴리오인 올웨더(사계절) 포트폴리오를 ETF로 구성하여 투자할 수 있는 상품을 판매하고 있습니다. 투자일임이기 때문에 계좌에 KRW로 투자금액만 입금하면, 자동으로 USD 달러로 환전하여 포트폴리오 비중에 맞게 알아서 ETF에 투자된다는 장점이 있습니다.

 

 해당 계좌는 2020년 7월 18일부터 투자를 시작했고 달러기준으로 현재 2.66%의 수익을 보이고 있습니다. 이번 달에 작고 소중한 월급이 재충전되면서 30만원을 추가 불입했고 $271.96로 환전돼서 올웨더 계좌에 반영됐습니다. 매입 단가가 올라가면서 수익률이 낮아진 것처럼 보이나 장기적으로는 수익률이 커질 것으로 보입니다. 저는 자산 배분의 관점에서 연금저축펀드/IRP로는 KRW 자산을 보유하고 이루다 올웨더 계좌로 USD 자산을 보유할 계획이라 KRW로 환전해서 수익률을 계산하지 않았습니다. 또한, 예/적금 만기로 생긴 유동 자금을 추가적으로 분할해서 계좌에 불입 할 계획입니다. 2월 계좌현황에는 추가 불입한 금액이 있어 계좌 잔고가 더 커질 것 같습니다!

 

21.01.30 이루다 올웨더 투자 계좌

감사합니다.